Onboarding e Compliance
Abertura de conta com verificação de identidade automática, em segundos. Barra a fraude na entrada, que é onde impedir custa uma fração do que custa remediar depois.
O módulo de Onboarding e Compliance é a porta de entrada da operação: ele verifica se a pessoa ou a empresa que está abrindo conta realmente existe e é quem afirma ser. A checagem combina foto do documento, selfie com prova de vida e consulta a bases oficiais, e acontece em segundos. É exigência do Banco Central, e é também o que impede que fraude entre na base logo no primeiro dia.
Quando alguém pede para abrir uma conta, é preciso responder a duas perguntas: essa pessoa existe, e é ela mesma que está ali? O módulo responde as duas automaticamente. O documento é fotografado e analisado, a selfie confirma que há uma pessoa real na frente da câmera (e não uma foto de foto), e os dados são conferidos em bases oficiais. O que passa nos critérios segue direto; só o caso duvidoso vai para uma pessoa analisar. É essa separação que permite abrir milhares de contas sem uma fila de análise manual.
Recursos principais.
Consulta a bases oficiais
Integração com Datavalid, Inovamind, Resolvrisk e Nextcode para confirmar que os dados informados batem com os registros oficiais. Documento inventado não passa dessa etapa.
Selfie com prova de vida
Além de comparar o rosto com o documento, o sistema confirma que há uma pessoa real diante da câmera. Fecha a porta para o golpe de usar a foto de outra pessoa.
Leitura automática do documento
O sistema identifica o tipo de documento, extrai os dados e detecta sinal de adulteração. Some a digitação manual e o erro que vem com ela.
Fluxo para pessoa e para empresa
Abrir conta de empresa exige verificar o CNPJ e os sócios, não apenas uma identidade. Os dois caminhos são tratados separadamente porque exigem checagens diferentes.
Painel de aberturas
O que está pendente, aprovado, recusado ou em alerta, com o motivo de cada decisão. O time de risco enxerga onde precisa agir sem abrir caso a caso.
Auditoria de transações
Envio de um arquivo de movimentações para verificação automática contra as regras de prevenção à lavagem de dinheiro, com registro do que foi analisado.
Para quem: Qualquer operação que abra contas ou conceda crédito e precise comprovar ao regulador que verificou quem é o cliente.
Mais em Módulos.
Plataforma pronta ou squad sob medida.
Plataforma pronta
Todos esses recursos já vêm prontos no Finfy. Você lança sua operação em semanas, sob a sua marca.
Squad sob medida
Precisa de algo que a plataforma não cobre? Nossos squads constroem e customizam sobre a sua tecnologia.