Backoffice Operacional
O lugar onde a sua equipe resolve o que o cliente não resolve pelo app: desbloqueia conta, aprova crédito, estorna cobrança e acompanha o caixa do dia.
O Backoffice é a tela onde a sua equipe opera o banco por dentro. É por ali que se desbloqueia uma conta, se aprova um empréstimo, se estorna um valor cobrado errado e se acompanha quanto entrou no dia. Cada ação fica registrada com autor e horário, o que responde tanto ao cliente que questiona quanto ao auditor que fiscaliza.
Todo produto financeiro tem uma parte que o cliente vê e outra que só a operação vê. O Backoffice é a segunda. Quando alguém liga porque a conta bloqueou, porque a tarifa veio errada ou porque o empréstimo não caiu, é aqui que o atendimento resolve. E como cada operador tem permissão própria e cada ação fica registrada, a operação cresce sem perder o controle de quem pode fazer o quê.
Recursos principais.
Visão do dia
Quanto entrou, quanto saiu e como isso se compara aos dias anteriores, em números e gráfico. É a primeira tela que a operação abre de manhã.
Gestão das contas
Localizar um cliente, ver o extrato dele, entender o que aconteceu, bloquear em caso de suspeita e encerrar quando pedido. Cada ação fica registrada com autor e horário.
Empréstimos
As solicitações que chegaram, o limite de cada cliente e a aprovação ou recusa de cada uma. É onde a política de crédito definida no papel vira decisão concreta.
Tarifas e planos
Quanto cada tipo de cliente paga por transação e por serviço, e para onde vai esse valor. É aqui que a receita da operação é configurada.
Contabilidade
Os lançamentos contábeis nascem das próprias transações, no formato que o contador e o regulador esperam. Evita reconstruir manualmente o que já aconteceu.
Relatórios
Saldo em qualquer data, detalhe de cada transação e o fluxo de entradas e saídas do período. Responde à pergunta do diretor sem exigir uma apuração.
Pagamentos em lote e integrações
Transferências no padrão CNAB 240, configuração de contas e avisos automáticos a cada evento da operação.
Utilitários e FAQ
Conversão de planilha para arquivo de pagamento em lote, auditoria de transações e gestão do FAQ do app.
Para quem: Operadores e gestores da instituição financeira.
Mais em Canais.
Plataforma pronta ou squad sob medida.
Plataforma pronta
Todos esses recursos já vêm prontos no Finfy. Você lança sua operação em semanas, sob a sua marca.
Squad sob medida
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